美国众议院通过《FinCEN2018改进法案》

2018-09-16 09:50:26 作者：财经库来源：网易财经

9月12日，美国众议院通过了《FinCEN2018改进法案》，这是一项两党合作的法案，如果通过，将扩大金融犯罪执法网络的作用。据悉，财政事务及经济发展局 (FinCEN) 为财政部下属部门，“通过收集，分析和传播金融情报以及金融当局的战略来保护金融系统免遭非法使用，打击洗钱活动，并促进国家安全。”

该法案对现行法律作了三项实质性修改：一、它扩大了恐怖主义的任务范围，目前只涉及”国际恐怖主义” ；二、该法案规定，FinCEN 除了与联邦、州、地方和外国执法机构合作之外，FinCEN 还应该与部落执法机构合作；三、它还补充说，FinCEN 的数据收集和分析工作应该包括加密货币，或者用该法案的话来说,”涉及新兴技术或替代货币的价值事项”。

在解释这些变化的必要性时，该法案的 "调查结果" 一节指出：“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例，但一些恐怖分子和罪犯，包括国际犯罪组织，正在试图利用全球金融系统的脆弱性，并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”

一周前，众议院恐怖主义和非法金融小组委员会听取了关于恐怖分子使用加密货币的证词。来自制裁和非法金融中心的 Yaya Fanusie 作证说，“新兴的金融技术提供了筹集和转移资金的新渠道。”他建议政府现在就采取行动，“应对不断演变的金融生态系统所带来的新风险。”上个月，美国司法部曾针对比特币交易商 Burrell 国际洗钱罪一案发表意见，称其交易活动反映了美国反洗钱法律框架的一个巨大漏洞。